NEW for 2024-2025 FAFSA
The Top 5 Sources for Financial Aid Advice
Your favorite influencer might be your go-to for product reviews and tips, but they’re probably not the best place to get financial aid advice. And unless your family is deep into the educational funding world, they’re not the ideal sources either.
Luckily, there are many reliable places to turn to for the real deal on the changes to the financial aid process — and for help. Here are 5 of the best:
- Studentaid.gov – The home of federal student aid and the FAFSA form. There’s also a new Financial Aid Estimator Tool, which gives you a first look at how much aid you could be eligible for when you answer a few quick questions about your family and yourself.
- Federal Student Aid YouTube Channel – This channel is run by the division of the U.S. Department of Education that administers the FAFSA, so you can trust the information there. It’s presented in bite-sized videos that make it easy to focus on just the area you need help with, so you don’t have to skip through a lot of yadda yadda yadda.
- College financial aid offices – While federal and state aid policies are consistent across schools, every college’s aid policies are different. Be sure you talk to the financial aid offices at the schools you’re considering attending — they’re there to provide support for you throughout the process!
- Counselors/Community-Based Organizations (CBOs) – College counselors at your school and non-profit CBOs are there to help you navigate all aspects of college, from academics to social to finances. Be sure to check their event schedules, as many high schools and CBOs hold financial aid information nights regularly.
- Trusted publications and websites – How do you know what’s legit? Think entities like the College Board, College Navigator, US News, NACAC (the National Association of College Admissions Counselors) — names you know and that have been around. It’s always a good idea to check multiple sources, and to confirm anything you read elsewhere with studentaid.gov and your college’s financial aid office.
Remember, any site or company that charges you money to file the FAFSA is a scam.
There have been a lot of critical changes to the financial aid process as a result of the FAFSA Simplification Act, so it’s important to use only trustworthy sources for information and help.
Don’t hesitate to reach out to our Financial Aid Director for First-time Undergraduate Students at sbetts@snu.edu and 405-491-6324 if you have any questions about anything you read or hear!
7 Big Things to Know About the New FAFSA
Exciting updates are coming to the federal financial aid process this year! These changes make completing a FAFSA faster and easier, whether you’re filing for the first time or applying for ongoing aid.
What are those changes and how will they help? Here are 7 of the most impactful:
- The FAFSA will be delayed this year. For the 2024-25 year only, the FAFSA won’t be available until December 2023. (It’s usually available in October.) The specific release date will be announced by the Department of Education soon. Complete the FAFSA as soon as you can!
- You can get your FSA ID now! To complete the FAFSA, you and at least one of your parents will need to create an account on the studentaid.gov website. If your parent(s) already has an account, they can check to make sure their log-in is working. Do this right away so you’re ready when the FAFSA is released!
- The FAFSA will be much shorter. The simplified form is only about 30 questions – down from about 100! And the answers to several questions will be populated automatically using your and your parents’ federal tax data.
- More students will be eligible for Pell Grants. Eligibility will mostly be based on family income and household size, and it will be easier to know if you qualify (and in some cases, for how much) up front.
- The Expected Family Contribution (EFC) is now the Student Aid Index (SAI). The SAI will be calculated differently than the EFC was, but it serves the same purpose: determining your financial need by subtracting it from the college’s Cost of Attendance.
- You very likely don’t need your tax forms to file the FAFSA. For most students, a new streamlined process will import your federal tax info directly from the IRS.
- You’ll be able to estimate your federal financial aid award and your SAI. The English and Spanish versions of the new FAFSA have a tool that gives you an early estimate of your SAI and federal financial aid.
More information is becoming available week by week! Check out studentaid.gov for the latest. We’re here to help you navigate these changes and any other questions you have about the financial aid process. Just contact our Financial Aid Director for First-Time Undergraduate Students at sbetts@snu.edu or 405-491-6324.
FAFSA Facts and Fiction: Get the Truth – and the Money You Need for College
Don’t let misconceptions about the FAFSA prevent you from getting the money you need for college. Here’s the truth behind some questions you might have about filling out this critical financial aid form:
Fiction
I need a computer to file the FAFSA.
Fact
You don’t! You can access StudentAid.gov on a mobile device or request a print-out of the FAFSA PDF – in English or Spanish – by calling 1-800-4-FED-AID (1-800-433-3243).
Fiction
I need to pay a fee to file the FAFSA.
Fact
Filing the FAFSA is free – it’s right there in the name! Avoid any website or mobile app that requires a payment – that means it isn’t the official FAFSA site.
Fiction
It takes a really long time to fill out the FAFSA.
Fact
The simplified FAFSA form asks nearly 2/3 fewer questions than the old form, and many of the questions are answered by importing federal tax information (FTI) directly from the IRS, so you don’t even have to answer them yourself! The new form is also easier to understand. If you have questions, there’s step by- step help right in the form and on studentaid.gov.
Fiction
The FAFSA asks for a lot of information and I won’t be able to find it.
Fact
The information the FAFSA collects includes things you can easily access, like your Social Security number, bank statements and driver’s license. You don’t even have to have your tax forms on hand: there’s a tool that can pull them in automatically for you!
Fiction
I need both parents’ information to complete the FAFSA.
Fact
It depends. There are many situations when you only need one parent’s information to complete the FAFSA – and you might not even need that. The FAFSA considers many different family situations, and so will your college’s financial aid office. The FAFSA form will have a “parent wizard” that will guide you through which parent(s) will need to provide information on the FAFSA.
Fiction
I don’t need to fill out the FAFSA.
Fact
The FAFSA not only enables you to apply for federal grants like the Pell Grant and low-interest loans, it’s also the form that states and individual colleges use to determine your need-based aid. Check the FAFSA submission deadline for your state here.
Fiction
I need to be a U.S. citizen to be eligible for financial aid.
Fact
Students who fall into certain non-citizen statuses are eligible for federal financial aid. See a list here. Your parents’ citizenship does NOT impact your eligibility.
Fiction
My family must have filed their tax returns before I can file the FAFSA.
Fact
The FAFSA uses what’s called “prior-prior year taxes, and starting this year, federal tax information (FTI) will automatically populate in your FAFSA once you and your parent(s) have provided consent.
It’s so important not to let false impressions steer you away from filing the FAFSA – this form is the key to getting the money you need to attend college.
If you’re confused about something you hear or read, need help filling out the FAFSA or have questions about unique financial circumstances, just ask us! Call us at 405-491-6324 or email us at sbetts@snu.edu. Our Office of Financial Aid will work with you to ensure you have access to the resources and information you need to pay for college.
Don’t forget to list our FAFSA Code: 003149.
FAFSA Filing Kit: Everything You Need to Fill Out the FAFSA
Filing the FAFSA isn’t as complicated or time-consuming as it seems: in fact, nearly 2/3 of the questions have been eliminated on the newly designed form, and there are many you don’t even have to answer on your own! In about the time it takes you to catch up on your Instagram feed – and with only a few pieces of information – you can take the critical first step in getting the money you need to attend college!
Here’s a checklist of everything you and your parent need to fill out, sign and submit the FAFSA:
- An FSA ID. You, and whichever parent(s) will be contributors on your FAFSA must create a separate FSA ID by each creating an account on studentaid.gov. Do this first!
- You and your parent’s Social Security numbers. If you’re not a U.S. Citizen but fall into one of the categories that make you eligible for federal financial aid, you’ll also need your A-Number. If your parent doesn’t have a Social Security Number, that’s ok – just provide their mailing address.
- Driver’s license (if you have one).
- List of schools to which you want to send the FAFSA. Starting this year, you can list up to 20! They’ll automatically receive your FAFSA results electronically, and use them to determine the types and amounts of financial aid you may receive.
- If applicable, other records of money earned, and records of the value of student and parent assets and investments (not including retirement funds).
In previous years, you would have needed your and your parent’s federal income tax returns for the “prior-prior” year. But now, federal tax information (FTI) will automatically populate in your FAFSA once you and your parent(s) have provided consent. One less thing to have to do!
Want to know more? Check out the Federal Student Aid YouTube channel for more info on the big changes to the FAFSA that make it easier and faster to fill out. Your school’s financial aid office will help you with any questions you have at any time in the process, so don’t hesitate to contact them as well. File your FAFSA now!
Our Office of Financial Aid will work with you to ensure you have access to the resources you need to pay for college. Our goal is to make sure all qualified applicants can invest in an education here.
If you have any questions about financial aid, need help filling out the FAFSA, or encounter special financial circumstances your family is experiencing, please call us at 405-491-6324 or email us at sbetts@snu.edu.
Don’t forget to list our FAFSA Code: 003149.
Financial Aid Vocab Cheat Sheet
Financial aid has a language all its own – one with lots of acronyms and industry-specific terms that can sound scary. This glossary will take some of the mystery out of these terms and help you make the best decisions about your awards.
Student Aid Index (SAI):
Used to determine a student’s eligibility for federal financial aid and most other types of financial aid they can receive. It replaces the Expected Family Contribution (EFC) and is calculated using slightly different methods.
Cost of Attendance (COA):
An estimate of how much it costs to attend a college. The COA includes the price of tuition and fees, room and board, books and supplies and other expenses associated with attending that school.
Learn about SNU’s Cost of Attendance here.
Financial need:
The difference between Student Aid Index (SAI) and a college’s Cost of Attendance (COA).
Net price:
How much it will cost you to attend a college for one year after your scholarships and grants, loans and work-study subtracted from the COA.
Use our Net Price Calculator to estimate your net price.
FSA ID:
Your FSA ID is your username and password to access or correct your FAFSA information online. You and your parent, and all contributors, need separate FSA IDs. You’ll also see this referred to as creating an account on studentaid.gov.
FAFSA Submission Summary:
This report shows you what data is on your FAFSA, some information about the aid for which you’re eligible and your Student Aid Index (SAI).
Subsidized loan:
A need-based loan which is interest-free while you’re in school.
Unsubsidized loan:
A loan for which you don’t have to demonstrate financial need, but on which interest will accrue while you are in school. You are not required to make payments while you are enrolled, but you may choose to do so.
Scholarship/grant:
A monetary gift that doesn’t have to be repaid. It is provided by the federal or state government, the institution, and/or private organizations. It can be one-time or renewable, and based on grades, talents or other criteria.
Work-study:
A part-time job for students with financial need.
Contributor:
A contributor Is anyone required to provide consent and approval to have their federal tax information (FTI) transferred directly from the IRS into the FAFSA form, as well as a signature on the form. This may include you, the student, your spouse, a biological or adoptive parent, or a stepparent.
For more common terms you’ll see throughout the financial aid process, check out this glossary from the Department of Education.
Our Office of Financial Aid will work with you to ensure you have access to the resources you need to pay for college. Our goal is to make sure all qualified applicants can invest in an education here.
If you have any questions about financial aid, need help filling out the FAFSA or encounter special financial circumstances your family is experiencing, please call us at (405) 491-6324 or email us at sbetts@snu.edu.
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FAFSA Verification: Don’t Panic and Don’t Wait
FAFSA Verification: Don’t Panic and Don’t Wait
If you see a note on your Student Aid Report or your college tells you that you’ve been selected for FAFSA verification, don’t worry: nearly one in three FAFSAs is! Verification is a way to make sure everything on your FAFSA is correct.
If you’re chosen, each college’s financial aid office will request information from you. This request will usually come via email, so pay close attention to the inbox of the email address you used on your college application. Some colleges will request it right away and others will take longer.
Don’t wait to respond to a verification request – your financial aid won’t be released until you do. Take these three easy but important steps right away:
- Fill out verification worksheets. Your college will send you verification worksheets to go along with any materials they ask for. In many cases, filling out a worksheet will be all you need to do! Be sure you accurately answer every question, and if something doesn’t apply to you, simply put “N/A” or “0” as the answer.
- Gather the information requested. Your college will tell you exactly what documents they need. Typical areas you might be asked to verify include tax information, high school completion status and number of people in your household. Most colleges only ask for information about one of these areas!
- Return the verification worksheets and requested information ASAP. If you miss the deadline to submit your information, it will delay the disbursement of your financial aid. In some cases, you might even lose your aid. Respond as quickly as you can! Make sure you submit the documents in the way the college asks for them (such as by mail, a secure portal or even email). Some colleges will have a website where you can check if they have received your documents. Monitor that website and reach out to the college if you don’t see the documents checked in.
If you have any questions about the information you’re being asked to provide or how to fill out the forms, contact SNU’s financial aid office – 405-491-6324 or sbetts@snu.edu.
Your financial aid package might change if any of the information on your FAFSA was incorrect. If that happens, us will let you know so keep an eye on your email.
If you receive an email saying your FAFSA has been corrected, it could be because you updated your information, including adding or deleting a school. It could also be because SNU adjusted some part of your form to help your FAFSA accurately reflect your financial picture. You will be able to see what changed by accessing your FAFSA online.
Our Office of Financial Aid will work with you to ensure you have access to the resources you need to pay for college. Our goal is to make sure all qualified applicants can invest in an education here.
If you have any questions about financial aid, need help filling out the FAFSA or encounter special financial circumstances your family is experiencing, please call us at 405-491-6324 or sbetts@snu.edu.
Apples to Apples: 3 Steps to Finding the Best College Deal
Step 1: Determine your Cost of Attendance.
Identify what it will cost you to attend the school, based on your financial aid award letters, the school’s website or a site like College Navigator.
There are direct costs, such as tuition and fees, and indirect ones, such as travel and personal expenses and books. Your indirect costs might be different from what the school’s estimate is: for example, if you live off campus, your rent would be an indirect cost (but you wouldn’t need to consider room and board), or if you plan to rent used textbooks instead of buying new ones, their estimate for books might be high. Be sure you include any extra fees that go along with certain majors, like lab fees.
Write down your Cost of Attendance.
Step 2: Subtract your gift aid.
Now figure out your total amount of “gift aid.” This is scholarships and grants awarded to you by the college or by outside sources, such as Pell Grants or scholarships you won – money you don’t have to pay back. Pay special attention to whether these gifts are guaranteed or if you’ll need to meet requirements to keep them from year to year, such as a certain GPA or enrollment in a specific program. Add to this any money your parents plan to contribute, or money that you plan to contribute, such as savings from summer jobs.
Write your Gift Aid on the chart. Subtract this amount from your Cost of Attendance. What’s left is your Remaining Cost. Write that on the chart.
Step 3: Subtract your family support.
Your family support is any money your parents plan to contribute, or money that you plan to contribute, such as savings from summer jobs.
Write your Family Support on the chart. Subtract this amount from your Remaining Cost. What’s left is your Out-of-Pocket Cost. Write that on the chart.
Step 4: Look at your loans.
Here’s where your loans come in. We’ve saved them for last because you might not need any or all of them. You should only borrow what you need, because you’ll have to pay it back, with interest.
Write down the amount of each of your loans and add them together. It will be important to see the value of each individual loan.
Subtract the amount of your loans from your out-of-pocket cost. This is your Total Left to Pay (it might be zero!)
If the amount of your loans is greater than your out-of-pocket cost, you’re covered! Your Total Left to Pay is 0. Remember to only borrow the loans you need to cover your out-of-pocket costs.
If your out-of-pocket cost is greater than the amount of your loans, you’ll need to find additional funding to attend that college. You could look into a parent PLUS loan from the federal government or talk with the college’s financial aid office – they’re there to help! Taking out a private loan should be your last option.
Follow these steps for each of your colleges and you’ll be able to easily see how they stack up! But keep in mind that just because a college is the “cheapest” or gives you the most scholarship money doesn’t mean it’s the best one for you. If wouldn’t be happy there, it’s not a good deal!
Our Office of Financial Aid will work with you to ensure you have access to the resources you need to pay for college. Our goal is to make sure all qualified applicants can invest in an education here.
If you have any questions about financial aid, need help filling out the FAFSA or encounter special financial circumstances your family is experiencing, please call us at 405-491-6324 or email us at sbetts@snu.edu.
You can also DOWNLOAD THIS INTERACTIVE SPREADSHEET (Excel) and input your costs.
| College Name | College Name | College Name | College Name | |
| Sample U. | ||||
| Cost of Attendance | 20,000 | |||
| subtract Gift Aid | 15,000 | |||
| to get Remaining Cost | 5,000 | |||
| subtract Family Support | 2,000 | |||
| to get Out-of-Pocket Cost | 3,000 | |||
| subtract Loans | 7,000 | |||
| to get Total Left to Pay | ($4,000) | |||
| you would only need to accept $3,000 in loans to pay for Sample U. | ||||
NUEVO para 2024-2025 FAFSA
Verdadero o Falso de FAFSA: Obtén la Verdad–y el Dinero que Necesitas para la Universidad
No dejes que ideas equivocadas sobre la FAFSA te impidan obtener el dinero que necesitas para la universidad. Aquí está la verdad sobre algunas preguntas que podrías tener acerca de cómo completar este crítico formulario de ayuda financiera:
Falso: Necesito una computadora para presentar la FAFSA.
Verdadero: ¡Tú no! Puede acceder a StudentAid.gov en un dispositivo móvil o solicitar una copia impresa de la FAFSA PDF, en inglés o español, llamando al 1-800-4-FED-AID (1-800-433-3243).
Falso: Debo pagar para presentar la solicitud FAFSA.
Verdadero: Presentar la FAFSA es gratis–¡su nombre lo indica! Evita cualquier sitio web o aplicación móvil que requiera un pago–eso indica que no es el sitio oficial de la FAFSA.
Falso: Toma mucho tiempo completar la FAFSA.
Verdadero: El tiempo promedio para completar una FAFSA es de solo 22 a 30 minutos. Aquí hay una planilla que puedes usar para tener una idea de cómo luce el formulario y qué información solicita. También hay mucha ayuda disponible–¡incluso un canal de YouTube de la FAFSA!
Falso: La FAFSA requiere mucha información que no podré obtener.
Verdadero: La información que recoge la FAFSA es de fácil acceso, como tu número de seguro social, extractos bancarios y licencia de conducir. Ni siquiera necesitas tener tus formularios de impuestos a mano: ¡hay una herramienta que los obtiene automáticamente por ti! Mira una lista de la información que necesitas para presentar la FAFSA.
Falso: Necesito información de ambos padres para completar la FAFSA.
Verdadero: Depende. Hay muchas situaciones en las que solo necesitas información de uno de tus padres para completar la FAFSA–y puede que ni siquiera necesites eso. La FAFSA considera muchas situaciones familiares diferentes, al igual que la oficina de ayuda financiera de tu universidad. Conoce más sobre la participación de tus padres.
Falso: No necesito completar la FAFSA.
Verdadero: La FAFSA no solo te permite aplicar para subvenciones federales y préstamos a bajo interés, también es el formulario que los estados y las universidades utilizan para determinar tu ayuda por necesidad financiera. Consulta aquí la fecha límite para presentar la solicitud FAFSA para tu estado.
Falso: Mi familia debe haber presentado sus declaraciones de impuestos para que yo pueda presentar la FAFSA.
Verdadero: Puedes usar lo que llaman impuestos “previos al año anterior” para completar la FAFSA. Eso significa que para la FAFSA de 2023, puedes utilizar la información de 2021.
Falso: Debo ser ciudadano estadounidense para ser elegible para recibir ayuda financiera.
Verdadero: En algunos casos, estudiantes que no son ciudadanos son elegibles para recibir ayuda financiera federal. Mira una lista aquí. La ciudadanía de tus padres NO afecta tu elegibilidad. Para obtener información sobre las opciones de ayuda financiera para los beneficiarios de DACA, haz clic aquí.
Es muy importante no dejar que las impresiones falsas te impidan presentar la FAFSA–este formulario es la clave para obtener el dinero que necesitas para asistir a la universidad. Si tienes dudas sobre algo que escuchas o lees, ¡comunícate con la oficina de ayuda financiera de tu institución educativa y ellos evacuarán tus dudas!
Nuestra Oficina de Ayuda Financiera trabajará contigo para garantizar que tengas acceso a los recursos necesarios para pagar la universidad. Nuestro objetivo es asegurarnos de que todos los solicitantes calificados puedan invertir en una educación aquí.
Si tienes alguna pregunta sobre ayuda financiera, necesitas ayuda para completar la FAFSA o tu familia atraviesa circunstancias financieras especiales, llámanos al 405-491-6324 o envíanos un correo electrónico sbetts@snu.edu.
Seis Ítems y 22 Minutos: Todo lo que Necesitas para Completar la FAFSA
Presentar la solicitud FAFSA no es tan complicado ni toma tanto tiempo como parece–¡solo necesitas unos seis documentos y 22 minutos! En el tiempo que te toma revisar tu feed de Instagram, ¡puedes dar el primer paso crítico para obtener el dinero que necesitas para asistir a la universidad!
Aquí hay una lista de todo lo que tú y tu padre o madre necesitan para completar, firmar y enviar la FAFSA:
– Una FSA ID (identificación de FSA). Tu FSA ID te permite iniciar sesión en tu cuenta, firmar la FAFSA y hacer cambios o agregar escuelas. Tú y tu padre o madre deben crear identificaciones de FSA por separado. ¡Haz esto primero!
– Número de seguro social o de registro de extranjero tuyo y de tu padre o madre. Esto es lo que debes hacer si tu padre/madre no tiene un número de seguro social.
– Licencia de conducir (si tienes una)
– Declaraciones de impuestos federales sobre la renta y formularios W-2 de 2021 tuyos y de tu padre o madre (¡puedes usar la herramienta de recuperación de datos de IRS para importar estos datos!)
– Extracto bancario
– Si aplica, otros registros de ingresos económicos y registros de inversiones e ingresos libres de impuestos
No te preocupes si no obtienes estos materiales de inmediato: puedes iniciar la FAFSA y volver tantas veces como necesites para actualizar la información o agregar escuelas. ¡Lo importante es que tú y tus padres comiencen!
¿Quieres saber más? Usa esta planilla para saber cómo luce el formulario y qué preguntas hace, y visita el canal de YouTube de la FAFSA para ver instrucciones paso a paso sobre cómo crear una FSA ID y completar el formulario. La oficina de ayuda económica de tu institución educativa te ayudará con cualquier pregunta que tengas en cualquier momento del proceso, así que no dudes en comunicarte con ellos también.
¡Presenta tu FAFSA ahora!
Nuestra Oficina de Ayuda Financiera trabajará contigo para garantizar que tengas acceso a los recursos necesarios para pagar la universidad. Nuestro objetivo es asegurarnos de que todos los solicitantes calificados puedan invertir en una educación aquí.
Si tienes alguna pregunta sobre ayuda financiera, necesitas ayuda para completar la FAFSA o tu familia atraviesa circunstancias financieras especiales llámanos al 405-491-6324 o envíanos un correo electrónico sbetts@snu.edu.
Hoja de referencia de ayuda financiera
La ayuda financiera tiene su propio lenguaje–uno con muchos acrónimos y términos específicos de la industria que pueden intimidar. Este glosario eliminará parte del misterio de estos términos y te ayudará a tomar las mejores decisiones sobre tus concesiones.
Contribución Familiar Esperada (Expected Family Contribution o EFC): La cantidad que el gobierno federal considera que tu familia puede contribuir por un año de universidad. Las universidades utilizan esto, entre otras cosas, para determinar la necesidad financiera.
Costo de Asistencia (Cost of Attendance o COA): Una estimación del costo de asistir a una universidad. El COA incluye matrícula y tarifas, alojamiento y comida, libros y materiales, y otros gastos asociados a la asistencia a esa escuela. Aprende más sobre nuestro COA aquí.
Necesidad financiera (Financial need): La diferencia entre la Contribución Familiar Esperada (EFC) y el Costo de Asistencia a la universidad (COA).
Precio neto (Net price): Cuánto te costará asistir a una universidad durante un año después de restar del COA tus becas y subvenciones, préstamos, y el plan de trabajo-estudio.
FSA ID Su FSA ID es su nombre de usuario y contraseña para acceder o corregir su información FAFSA en línea. Usted y sus padres necesitan identificaciones de FSA separadas. Usa nuestro Calculador de Precio Neto para estimar tu precio neto.
Reporte de Ayuda Estudiantil (Student Aid Report o SAR): Este informe te muestra qué datos están en tu FAFSA, información sobre la ayuda para la cual eres elegible y tu Contribución Familiar Esperada (EFC).
Préstamo subvencionado (Subsidized loan): Un préstamo basado en necesidades financieras, libre de intereses, otorgado mientras estás en la universidad.
Préstamo sin subsidio (Unsubsidized loan): Un préstamo para el que no tienes que demostrar necesidad financiera. Eres responsable de todos los intereses en este tipo de préstamo.
Beca/subsidio (Scholarship/grant): Un obsequio económico que no tienes que reembolsar. Puede ser una sola vez o renovable, y se basa en calificaciones, talentos u otros criterios.
Trabajo-estudio (Work-study): Un empleo de medio tiempo para estudiantes con necesidad económica.
Puedes comunicarte con la oficina de ayuda financiera de tu instituto educativo en cualquier momento si necesitas ayuda para comprender términos como estos. ¡Estarán encantados de ayudarte a traducirlos!
Para ver más términos comunes que encontrarás a lo largo del proceso de ayuda financiera, consulta este glosario del Departamento de Educación.
Nuestra Oficina de Ayuda Financiera trabajará contigo para garantizar que tengas acceso a los recursos necesarios para pagar la universidad. Nuestro objetivo es asegurarnos de que todos los solicitantes calificados puedan invertir en una educación aquí.
Si tienes alguna pregunta sobre ayuda financiera, necesitas ayuda para completar la FAFSA o tu familia atraviesa circunstancias financieras especiales, llámanos al 405-491-6324 o envíanos un correo electrónico sbetts@snu.edu.
Comparando Manzanas con Manzanas: 3 Pasos para Encontrar la Mejor Oferta Universitaria
Paso 1: Determina tu Costo de Asistencia.
Identifica lo que te costará asistir a la universidad, basándote en tus cartas de concesión de ayuda financiera, el sitio web de la universidad o un sitio como College Navigator.
Hay costos directos, como matrícula y tarifas, e indirectos, como viajes, gastos personales y libros. Tus costos indirectos pueden diferir de los estimados por la universidad: por ejemplo, si vives fuera del campus, tu alquiler sería un costo indirecto (pero no necesitarías considerar habitación y comida), o si planeas alquilar libros de estudio en vez de comprar nuevos, la estimación de libros de la universidad podría ser alta. Asegúrate de incluir los costos adicionales que acompañan ciertas especialidades, como las tarifas de laboratorio.
Escribe esa cantidad junto a “Costo de Asistencia” en la siguiente tabla.
Paso 2: Resta tu ayuda obsequiada.
Ahora calcula la cantidad total de “ayuda obsequiada”. Se trata de becas y subvenciones otorgadas por la universidad o fuentes externas, como becas Pell Grants o becas que ganaste–dinero que no tienes que devolver. Presta especial atención a si estos obsequios están garantizados, o si deberás cumplir ciertos requisitos para conservarlos de un año a otro, como mantener determinado GPA o inscribirte a un programa específico. Agrega a esto cualquier monto que tus padres planeen contribuir, o dinero que tú planees contribuir, como ahorros de trabajos de verano.
Escribe el monto de Ayuda Que No Debes Devolver en la tabla. Resta esta cantidad de tu Costo de Asistencia. El resultado es el Costo Restante. Escríbelo en la tabla.
Paso 3: Resta tu Apoyo Familiar.
El Apoyo Familiar es cualquier dinero que tus padres planeen contribuir, o dinero que tú planees contribuir, como ahorros de trabajos de verano.
Escribe tu Apoyo Familiar en la tabla. Resta esta cantidad del Costo Restante. Lo que queda es el Costo de tu Bolsillo. Escríbelo en la tabla
Paso 4: Mira tus préstamos.
Aquí es donde aparecen tus préstamos. Los hemos guardado para el final porque es posible que no necesites ninguno o que no los necesites todos. Solo debes pedir prestado lo que necesites, ya que tendrás que devolverlo, con intereses.
Escribe el monto de tus préstamos en la fila denominada “Préstamos”.
Resta el monto de tus préstamos del Costo de tu Bolsillo. Esto es el Total Restante por Pagar (¡podría ser cero!)
Si el monto de tus préstamos es mayor que el Costo de tu Bolsillo, ¡estás cubierto! Tu Total Restante por Pagar es 0. Recuerda aceptar sólo los préstamos que necesitas para cubrir los Gastos de tu Bolsillo.
Si el Costo de tu Bolsillo es mayor que el monto de tus préstamos, deberás encontrar fondos adicionales para asistir a esa universidad. Puedes buscar un préstamo PLUS para padres del gobierno federal o comunicarte con la oficina de ayuda financiera de la universidad–¡están allí para ayudar! Obtener un préstamo privado debería ser tu última opción.
No importa cuánto tu familia y tú decidan pedir prestado, ¡sé un prestatario bien informado! Usa una calculadora de pago de préstamos estudiantiles como ésta para calcular tus pagos mensuales y revisa la información salarial para la carrera que elegiste. Pedir un préstamo para la universidad es una inversión en ti, pero es una decisión financiera importante y querrás evitar futuras sorpresas.
¡Sigue estos pasos para cada una de tus universidades y podrás ver fácilmente cómo se comparan! Pero ten en cuenta: que una universidad sea la “más económica” o te dé la mayor cantidad de dinero para becas no significa que sea la mejor para ti. Si no crees que serías feliz allí, ¡no es un buen negocio!
También puedes DESCARGAR ESTA HOJA DE CÁLCULO INTERACTIVA (Excel) e ingresar tus costos.
| Nombre de la Universidad | Nombre de la Universidad | Nombre de la Universidad | Nombre de la Universidad | |
| Ejemplo U. | ||||
| Costo de Asistencia | 20,000 | |||
| menos Ayuda Obsequiada | 15,000 | |||
| para obtener Costo Restante | 5,000 | |||
| menos Apoyo Familiar | 2,000 | |||
| para obtenerCosto de tu Bolsillo | 3,000 | |||
| menosPréstamos | 7,000 | |||
| para obtenerTotal Restante por Pagar | ($4,000) | |||
| sólo necesitas aceptar $3,000 en préstamos para pagar por Ejemplo U. | ||||
Nuestra Oficina de Ayuda Financiera trabajará contigo para garantizar que tengas acceso a los recursos necesarios para pagar la universidad. Nuestro objetivo es asegurarnos de que todos los solicitantes calificados puedan invertir en una educación aquí.
Si tienes alguna pregunta sobre ayuda financiera, necesitas ayuda para completar la FAFSA o tu familia atraviesa circunstancias financieras especiales, llámanos al 405-491-6665 o envíanos un correo electrónico sbetts@snu.edu.
Verificación de la FAFSA: No Entres en Pánico y No Esperes
Si ves una nota en tu Informe de Ayuda Estudiantil o tu universidad te informa que fuiste seleccionado para la verificación de la FAFSA, no te preocupes: ¡casi una de cada tres solicitudes FAFSA es seleccionada! La verificación es una forma de asegurar que todo en tu FAFSA sea correcto.
Si te seleccionan, la oficina de ayuda financiera de cada universidad te pedirá información. Esta solicitud generalmente llegará por correo electrónico, por lo que presta atención a la bandeja de entrada de la dirección de correo electrónico que utilizaste en tu solicitud para la universidad. Algunas universidades solicitarán la información de inmediato y otras tardarán más.
No esperes para responder a una solicitud de verificación–tu ayuda financiera no se entregará hasta que lo hagas. Sigue estos tres pasos fáciles pero importantes de inmediato:
- Completa las planillas de verificación. Tu universidad te enviará planillas de verificación junto con los materiales que soliciten. En varios casos, ¡completar una planilla será lo único que debas hacer! Asegúrate de responder todas las preguntas correctamente y, si algo no aplica en tu caso, simplemente escribe “N/A” o “0” como respuesta.
- Reúne la información solicitada. Tu universidad te dirá exactamente qué documentos necesitan. Las áreas típicas que se pueden pedir verificar incluyen información fiscal, estado de finalización de la escuela secundaria y número de personas en tu hogar. ¡La mayoría de las universidades sólo solicitan información sobre una de estas áreas!
- Devuelve las planillas de verificación y la información solicitada lo antes posible. Si no cumples con el plazo para enviar tu información, se retrasará el desembolso de tu ayuda financiera. En algunos casos, podrías incluso perderla. ¡Responde lo más rápido posible! Asegúrate de enviar los documentos de la forma solicitada por la universidad (por ejemplo por correo, mediante un portal seguro o incluso por correo electrónico). Algunas universidades tendrán un sitio web donde podrás verificar si han recibido tus documentos. Supervisa ese sitio web y comunícate con la universidad si no ves los documentos registrados.
Si tienes alguna pregunta sobre la información que debes proporcionar o sobre cómo completar los formularios, simplemente comunícate con la oficina de ayuda financiera de tu universidad–¡están allí para ayudarte!
Tu paquete de ayuda financiera podría cambiar si parte de la información de tu FAFSA es incorrecta. En ese caso, tu universidad te informará, por lo que permanece atento a tu correo electrónico.
Si recibe un correo electrónico que dice que se corrigió su FAFSA, podría deberse a que actualizó su información, incluida la adición o eliminación de una escuela. También podría deberse a que su universidad ajustó alguna parte de su formulario para ayudar a que su FAFSA refleje con precisión su situación financiera. Podrá ver qué cambió accediendo a su FAFSA en línea.
Nuestra Oficina de Ayuda Financiera trabajará contigo para garantizar que tengas acceso a los recursos necesarios para pagar la universidad. Nuestro objetivo es asegurarnos de que todos los solicitantes calificados puedan invertir en una educación aquí.
Si tienes alguna pregunta sobre ayuda financiera, necesitas ayuda para completar la FAFSA o tu familia atraviesa circunstancias financieras especiales, llámanos al 405-491-6324 o envíanos un correo electrónico sbetts@snu.edu.